Simon Ateba ist Chefkorrespondent des Weißen Hauses für Today News Africa und deckt Präsident Joe Biden, Vizepräsidentin Kamala Harris, die US-Regierung, die Vereinten Nationen, den IWF, die Weltbank und andere finanzielle und internationale Institutionen in Washington und New York ab.
Sperrungen, Schließungen oder Bewegungsverbote durch das Coronavirus haben dazu geführt, dass Arbeiter in ganz Afrika in ihren Häusern unter Quarantäne gestellt wurden, und die Regierungen bemühten sich, direkte Überweisungen zu verwenden, um Geld an ihre Bürger zu bringen. Jedoch, ein neuer Bericht vom Center for Global Development (CGD) stellt fest, dass nur 56 % der Bürger in 99 Entwicklungsländern, viele davon in Afrika, haben Zugriff auf ein Telefon, ein Bankkonto und einen Ausweis – die Bausteine für die erfolgreiche Einführung digitaler staatlicher Überweisungen, von Notfall-Bargeldüberweisungen in einer Pandemie bis hin zu alltäglichen staatlichen Programmen wie Renten und Lebensmittelzuschüssen.
„Regierungen auf der ganzen Welt gehen mit Hochdruck voran, um Geld in die Hände ihrer Bürger zu bekommen, die aufgrund des Coronavirus arbeitslos sind. Aber wir haben festgestellt, dass die Länder die digitalen Grundlagen haben müssen, damit digitale Zahlungen von Regierungen gut funktionieren: Bankkonten, Ausweise und Telefone. Und viel zu viele Entwicklungsländer hinken hinterher, wenn es darum geht sicherzustellen, dass ihre Bürger Zugang zu diesen Grundlagen haben“, sagte er Alan Gelb, einer der Autoren der Studie und Senior Fellow am CGD.
„Es bietet viele Vorteile, staatliche Zahlungen online anzubieten. Es kann kostspielige Zwischenhändler und zeitraubende Aktivitäten wie das Warten auf die Abholung einer Rationszahlung ausschließen und bietet einen viel stärkeren Schutz vor Korruption “, sagte Gelb. „Und in einer Krise wie dieser bedeutet es, dass Sie die digitale Infrastruktur bereit haben, um so etwas wie Notfall-Bargeldüberweisungen zu erledigen.
„Indien war führend bei der Digitalisierung von Programmen wie Renten und Subventionen zum Kauf von Kochgas für arme Familien. Und was Indiens Erfahrung zeigt, ist, dass Sie ein Trio digitaler Grundlagen benötigen, damit Zahlungen funktionieren: eine digitale ID, um zu beweisen, dass eine Person die ist, für die sie sich ausgibt, ein Finanzkonto, damit sie das Geld erhält, und ein Mobiltelefon, das es sein kann sowohl eine Informationsdrehscheibe als auch ein Werkzeug für den Zugriff auf dieses Geld“, sagte Anit Mukherjee, Policy Fellow bei CGD und eine weitere Autorin der Studie.
Die Forscher fanden heraus, dass sich viele Regierungen zwar auf die Einführung nationaler biometrischer ID-Programme wie Indiens Aadhaar-System konzentriert hatten, die finanzielle Inklusion jedoch für die meisten die größte Hürde darstellt. Etwa 34 % der Bevölkerung in den 99 untersuchten Ländern verfügte nicht über ein Finanzkonto, und in den leistungsschwächsten Ländern hatten mehr als zwei Drittel der Bevölkerung keinen Zugang zu einem Finanzkonto.
„Wir haben festgestellt, dass das Fehlen von Bank- und mobilen Geldkonten die größte Lücke in der digitalen Bereitschaft ist. Es ist schwer, Geld an Bürger zu bekommen, die beides nicht haben“, sagte Mukherjee.
Gehen Sie tiefer, lesen Sie die Ergebnisse
Der Bericht fand:
· Beim Zugang zu Telefonen, Ausweisen und insbesondere Bankkonten gibt es erhebliche geschlechtsspezifische Unterschiede. In afrikanischen Ländern südlich der Sahara war die Wahrscheinlichkeit, dass Männer Zugang zu jedem der drei hatten, um mindestens 9 Prozentpunkte höher als für Frauen.
· Mehr als zwanzig Prozent der Frauen in Pakistan haben nicht einmal Zugang zu einem Bankkonto, Mobiltelefon oder Ausweis, viermal so viele wie Männer.
· Die afrikanischen Länder südlich der Sahara haben tendenziell relativ hohe Raten der finanziellen Inklusion, dank der weit verbreiteten Nutzung von mobilem Geld in vielen Ländern, angeführt von Kenia, das in dieser Hinsicht besser abschneidet als viel reichere Länder.
· Die finanzielle Inklusion ist in Lateinamerika nach wie vor relativ gering. Während fast 80 % der Lateinamerikaner Zugang zu einem Mobiltelefon hatten, verfügten kaum mehr als 50 % über ein Bank- oder Mobile-Money-Konto.
„Keine dieser Zahlen ist in Stein gemeißelt. Regierungen können und sollten daran arbeiten, den Zugang ihrer Bürger zu den digitalen Grundlagen zu erweitern. Und sie sollten sicherstellen, dass sie dies auf eine Weise tun, die bestehende Ungleichheiten nicht verstärkt“, sagte Gelb.
